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近年来，随着60-70年代出生的“创业一代”逐渐老去，其子女逐渐迈入成年，家族财富开始传承，“富二代”人群正逐步成为高净值人群中的重要组成部分。
经济社会的发展、商业环境的优化、政治文化的繁荣、催生大量的职业经理人、企业高管、以及各类具有专业性人才，这些人凭借自己的专业能力、资源优势等因素逐步积累了大量财富，在高净值人群中比重逐年攀升。
对于直接链接高净值人群的理财规划师而言，润物细无声地为高净值人群客户传达出一种清晰的理财观就变得尤为重要。
对于这个问题，理财师顾问可以为客户传递以下观念：
合理有效的资产配置是实现财富回报的手段资产是企业、自然人、拥有或者控制的能以货币来计量收支的经济资源，包括各种收入、债权和其他。常见的有金融资产，如股票、债券、基金、保险、信托等；实物资产，包含房地产、艺术品、土地、大宗商品、贵金属等。
资产配置就是考虑我们应该持有多少种资产以及它们分别的比重，因为在不同的市场条件下，资产的表现不尽相同。有效的资产配置可以实现在风险确定下的回报。
作为新时代的高净值人群，伟大中国梦复兴之路上的“先行者”、“大国民”本应该具有全球化的思维，具有兼容并蓄、博采众长、开疆拓土的精神。资产的全球化配置跨越了国别、跨越了币种、跨越了种族，可尽享全球发展红利。
如何让高净值人群接受我们传递的理财观念呢？
理财规划师需要转变思维模式：
信息的不对称性产生大量的中介服务，理财经理或者说理财规划师就是这种金融不对称性的产物。在国外理财规划师与医生、律师受到同等的待遇和社会地位，在国内多数被定义为金融销售，卖保险的、卖理财的。
近年来财富管理行业的蓬勃发展，高净值人群资产配置需求、理财需求不断增加，但是专业化、优质化的理财服务还未成型，这就需要理财经理去从事一些营销、培训等相关活动。
准客户转换成交需要时间积累、客户投资思维转移也需要时间累积、理财经理自身的素养和经验也需要时间的积累。所以从现在开始逐渐改变传统的单纯金融销售思维，励志做有素养、有情怀、有能力、有知识的理财规划师，坚信与客户共同成长、共同进步、共同把理财事业做好、做出成就的使命感和责任感很有必要。
理财规划师需要不断精炼自己的专业水平：
今天的财富管理已经进入到跨、跨市场、跨周期、跨代际的管理市场，今天的理财管理已经进入以人为本，以财富保值增值为出发点，以财富传承为终点的时代，今天的财富管理必然涉及到青年、中年、老年，单身、结婚、离异，无子、独子、多子等人生的各个阶段。
理财规划师如果没有专业的知识、没有广泛的资源、没有紧跟时代发展脚步的能力是无法理清财富管理的逻辑的、是无法体验到生命周期和精神情感的归宿的、是无法对职业有清晰的规划和坚定的信仰的。面对更为专业的高净值人群，我们只有更加专业、更加具有辨识能力和资产配置能力，才能更好服务我们的客户。
本着同理心，真诚服务：
客户的情况千差万别，环境与人生变化万千，客户的需求亦是多种多样，财富管理不是客户需求什么我们提供什么，也不是把我们所有的都提供给客户，而是站在客户的角度，挖掘客户的真实的需求。
本着同理心，站在客户的角度进行思考财富如何保全、思考人生如何保障、思考财富如何有效传承、思考风险如何规避。把客户当成平等的朋友、和蔼的长辈、可以交心的知己。真诚服务、真诚沟通、不卑不亢、有理有据、有情感、有温度。带着同理心、带着感情、带着真诚去做更优质的服务。
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